注意！银行开户时这十种行为银行会重点监控！

现在注册公司比较容易，但是开银行账户越来越难。稍有不慎就会成为行为银行的重点监控。下面泰奉集团小编就给大家讲讲银行开户会重点监控哪些行为。

1、业务地址是管理地址。

为了吸引投资，一些地区允许没有办公室的企业家用虚拟主机地址注册。立正！如果被管理的地址被长时间使用，它将被监控。

2、注册地址不存在或虚构经营场所

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》规定，银行必须认真核实开立对公账户的每一条信息，特别是对注册地址不存在或经营场所虚构的单位，银行不得为其开户。

3、多户；一个地址多张照片；注册资本很低，没有实缴。

同一自然人是多家公司的法定代表人；同一个地址，注册了好几家公司，注册资本都不高，票据都没缴进去。

虽然没有明文规定同一自然人不能注册多个公司，但同一自然人开多个公司，公司申请多个公司账户，会是银行重点调查对象。

4、同一公司集中开立多个账户。

公司账户集中在同一时间段，在同一地区的多家银行开立多个公司账户。

5、外国注册法人

企业法人、负责人或者代理人属于异地的，长期不在本地居住的企业法人、负责人或者代理人属于异地或者偏远农村的，没有居住证或者社保。

6、企业法人年龄明显偏大或偏小。

现在很多企业主不愿意做自己的法人，找个幌子(一般是年纪大的人)，以为这样做就算公司有问题也和自己没关系。我只能说，如果你这样想，你就大错特错了。在这种情况下，该银行将被列为重点监控对象。

7、电话失联，联系不上。

账户异常或常规时无法联系法人、负责人或代理人。

8、异常资金交易

频繁交易、私下交易、夜间交易；有可疑交易；网银交易限额高，与生产经营、注册资本明显不符。

比如一个企业，长期零申报，无业务，但是每个月产生几百万的银行流水。

9、长期不对账；对账不符；不配合对账

《企业银行结算账户管理办法》第三十三条规定，银行应当建立企业客户账务对账机制，对账频率每季度不少于一次。如果企业在对账时间后未回复，对账结果不一致，或不配合对账要求，银行有权采取限制账户交易的措施，以降低银行风险。

10、家企业被列入“严重违法失信企业名单”

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》，银行一旦发现企业有严重违法行为，必须在三个月内暂停该企业相关业务。

上述详细解答了银行在开户时将重点监控的十种行为。希望能帮到大家，想多了解一下公司注册。欢迎您关注泰奉集团，我们将持续更新。